WIRELESS VEGAS - POLITYKA ZWALCZANIA PRANIA PIENIĘDZY (AML)

Mamy obowiązek zadbać o to, aby nasza działalność nie była wykorzystywana jako narzędzie do prania brudnych pieniędzy. Wszystkie wpłaty i wypłaty są monitorowane, a wszelkie nietypowe działania są badane.

Polityką firmy Wireless Vegas Company jest zakazywanie i aktywne zapobieganie praniu pieniędzy i wszelkim działaniom, które ułatwiają pranie pieniędzy lub finansowanie działalności terrorystycznej lub przestępczej, przestrzegając wszystkich obowiązujących wymogów wynikających z Ustawy o tajemnicy bankowej (BSA) i jej przepisów wykonawczych.

Pranie pieniędzy jest ogólnie definiowane jako angażowanie się w działania mające na celu ukrycie lub ukrycie prawdziwego pochodzenia dochodów pochodzących z przestępstwa, tak aby wpływy wydawały się pochodzić z legalnego źródła lub stanowiły legalne aktywa. Ogólnie rzecz biorąc, pranie pieniędzy przebiega w trzech etapach. Gotówka najpierw trafia do systemu finansowego na etapie „plasowania”, gdzie gotówka wygenerowana w wyniku działalności przestępczej jest zamieniana na instrumenty pieniężne, takie jak przekazy pieniężne lub czeki podróżne, lub zdeponowana na rachunkach w instytucjach finansowych. Na etapie „warstwowania” środki są przenoszone lub przenoszone na inne rachunki lub inne instytucje finansowe w celu dalszego oddzielenia pieniędzy od ich przestępczego pochodzenia. Na etapie „integracji” fundusze są ponownie wprowadzane do gospodarki i wykorzystywane do zakupu legalnych aktywów lub do finansowania innej działalności przestępczej lub legalnej działalności.

Chociaż gotówka rzadko jest zdeponowana na rachunkach papierów wartościowych, branża papierów wartościowych jest wyjątkowa, ponieważ może być używana do prania środków pozyskanych gdzie indziej oraz do generowania nielegalnych funduszy w samej branży poprzez oszukańcze działania. Przykłady rodzajów oszukańczych działań obejmują wykorzystywanie informacji poufnych, manipulacje na rynku, systemy ponzi, cyberprzestępczość i inne oszukańcze działania związane z inwestycjami.

Finansowanie terroryzmu nie może wiązać się z dochodami z działalności przestępczej, ale raczej próbą ukrycia pochodzenia funduszy lub ich zamierzonego wykorzystania, co może być wykorzystane do celów przestępczych. Legalne źródła funduszy stanowią kluczową różnicę między osobami finansującymi terroryzm a tradycyjnymi organizacjami przestępczymi. Oprócz darowizn na cele charytatywne, legalne źródła obejmują zagranicznych sponsorów rządowych, własność biznesową i zatrudnienie osobiste. Chociaż motywacja różni się w przypadku tradycyjnych osób zajmujących się praniem pieniędzy i finansujących terroryzm, faktyczne metody wykorzystywane do finansowania operacji terrorystycznych mogą być takie same lub podobne do metod stosowanych przez innych przestępców do prania pieniędzy. Finansowanie ataków terrorystycznych nie zawsze wymaga dużych sum pieniędzy, a związane z nimi transakcje mogą nie być skomplikowane.

Nasze zasady, procedury i kontrole wewnętrzne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy mają na celu zapewnienie zgodności ze wszystkimi obowiązującymi przepisami BSA i zasadami FINRA i będą regularnie przeglądane i aktualizowane w celu zapewnienia odpowiednich polityk, procedur i kontroli wewnętrznej, aby uwzględnić zarówno zmiany w przepisach. i zmiany w naszej działalności.

Zasady: 31 C.F.R. § 1023.210; Zasada FINRA 3310.