БЕСПРОВОДНАЯ СИСТЕМА VEGAS - ПОЛИТИКА ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ (AML)

Мы обязаны следить за тем, чтобы наш бизнес не использовался в качестве инструмента для отмывания денег. Все депозиты и снятия средств отслеживаются, а любые необычные действия расследуются.

Политика компании Wireless Vegas заключается в запрещении и активном предотвращении отмывания денег и любой деятельности, способствующей отмыванию денег или финансированию террористической или преступной деятельности, путем соблюдения всех применимых требований Закона о банковской тайне (BSA) и его подзаконных актов.

Отмывание денег, как правило, определяется как участие в действиях, направленных на сокрытие или сокрытие истинного происхождения доходов, полученных преступным путем, с тем чтобы эти доходы представлялись полученными из законного происхождения или представляли собой законные активы. Обычно отмывание денег происходит в три этапа. Денежные средства сначала поступают в финансовую систему на этапе «размещения», когда денежные средства, полученные от преступной деятельности, конвертируются в денежные инструменты, такие как денежные переводы или дорожные чеки, или депонируются на счета в финансовых учреждениях. На этапе «расслоения» средства переводятся или перемещаются на другие счета или в другие финансовые учреждения для дальнейшего отделения денег от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» средства повторно вводятся в экономику и используются для покупки законных активов или для финансирования другой преступной деятельности или законного бизнеса.

Хотя наличные деньги редко депонируются на счета ценных бумаг, отрасль ценных бумаг уникальна тем, что ее можно использовать для отмывания средств, полученных в других местах, а также для получения незаконных средств внутри самой отрасли посредством мошенничества. Примеры видов мошенничества включают инсайдерскую торговлю, манипулирование рынком, схемы ponzi, киберпреступность и другую мошенническую деятельность, связанную с инвестициями.

Финансирование терроризма может быть связано не с доходами от преступной деятельности, а с попыткой скрыть либо происхождение средств, либо их предполагаемое использование, которое может быть в преступных целях. Законные источники средств - это ключевое различие между финансистами террористов и традиционными преступными организациями. Помимо благотворительных пожертвований, законные источники включают спонсоров из иностранных государств, владение бизнесом и личную занятость. Хотя мотивация у традиционных отмывателей денег и финансистов терроризма различается, фактические методы, используемые для финансирования террористических операций, могут быть такими же или похожими на методы, используемые другими преступниками для отмывания средств. Финансирование террористических атак не всегда требует больших денежных сумм, и связанные с этим операции могут быть несложными.

Наши политики, процедуры и внутренний контроль AML разработаны для обеспечения соответствия всем применимым нормам BSA и правилам FINRA и будут регулярно пересматриваться и обновляться, чтобы гарантировать наличие соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля, учитывающих оба изменения в правилах. и изменения в нашем бизнесе.

Правила: 31 C.F.R. § 1023.210; Правило FINRA 3310.